臺灣銀行行員協助詐團騙逾億元!　金管會開鍘重罰2200萬元、史上最重罰鍰

百分百公股銀行也涉及詐團！金管會今天表示，臺灣銀行辦理行員外出開戶、存匯交易、客戶身分持續審查、帳戶監控作業及員工異常行為管理等機制，受詐金額高達１億多元，臺灣銀行未完善建立及未確實執行內部控制制度，違反銀行法相關規定，核處2,200萬元罰鍰。這起案件也創下金管會開罰銀行行員涉詐最高罰鍰。

臺灣銀行松山分行前行員郭員、仁愛分行前行員黃員自2021年4月至2024年7月間，與客戶有不當資金往來，且有代客戶辦理交易情事，又案關客戶與行員帳戶有被列為衍生管制帳戶、經聯防機制通報、及該行內部洗錢防制系統產出多次警示等異常情事，案關缺失顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度欠妥。

依銀行法相關規定違反內控最高可處5000萬元，金管會指出，對比先前與中信、聯邦銀行行員涉及詐騙案件，這次臺銀特定行員涉案情節較重，檢調調查受詐騙的受害人涉及金額達１億多元，考量聯防、員工異常行為、警示帳戶沒有通報，因此這次開罰2200萬元。

其他監理事項，金管會指出，已要求臺灣銀行依比例原則全面檢討本案違失行為所涉分行內控牽制人員、督導管理人員及總行相關單位人員之責任，並針對案關缺失就現行交易與帳戶監控、行員異常行為調查與管理等機制完善程度深入檢討，並研議相關強化改善措施，由稽核單位列管追蹤及納入內部查核重點，且加強內部控制三道防線。