1月境內基金再創新高達5.06兆元　母子基金模式鎖利更有利

投信投顧公會最新統計，截至今年1月底境內基金規模再創歷史新高，達新台幣5.06兆元，境內外基金總規模重返8.6兆元以上水準，投資熱度略見回溫。基金平台業者表示，通膨回落速度和升息強度仍存在不確定性，投資人不妨透過母子基金進行投資，除了追求報酬表現也可兼顧風險，加上申購及轉換都免手續費，對提升收益更有利。

1月境內基金再創新高達5.06兆元 母子基金模式鎖利更有利。資料照

近來投資環境陰晴不定，鉅亨買基金推出新投資機制--鉅亨母子基金「鉅寶盆」，透過穩健型的母基金搭配積極型的子基金，以單筆加定期定額及停利加碼的交易機制，建構循環鎖利並兼顧風險的投資法。基金標的選擇不僅包含境內外還可跨品牌，投資組合多元，非常適合長期投資運用。

鉅亨買基金總經理張榮仁表示，眼前景氣不明，投資難度不低，適當運用母子基金「穩健+成長」以及「適時停利」的機制，是兼顧成長與波動的一大解方。

他分析，若於2000年以新台幣100萬元投資美國投資級公司債，至2022年贖回可獲得300萬元；改用母子循環投資法，將100萬元投入母基金(美國投資級公司債)，每月從母基金定期定額轉出1萬元到子基金(標普500指數)，設定子基金報酬率達40%後停利轉回母基金，至2022年贖回可獲得373萬元。母子循環投資更能有效鎖住獲利，讓報酬表現更出色。

相較於其他基金通路，鉅亨買基金積極建置投資組合產品及交易機制，陸續推出「趨勢寶」、「阿發總管」、「好日子」以及「鉅亨自由PAY」，如今「鉅寶盆」母子基金到位，投資機制已趨於完善。

張榮仁指出，2022年全球市場大跌，國內境內外基金總規模萎縮12%，鉅亨買基金的資產規模卻逆勢成長13%，去年下半年基金銷量更晉身基金銷售通路的領先群，甚至超越了大部份的金控銀行。

張榮仁表示，目前市面上已有數款母子基金產品，不過多存在「機制複雜需專人解說」、「投組穩健多頭漲幅有限」、「轉換頻繁手續費高」等問題。

鉅寶盆」的問世則試圖解決這三大痛點。在交易上，「鉅寶盆」只要執行「挑選基金」、「設定條件」、「確認送出」三個步驟即完成申購，可選擇的基金標的超過20個強勢品牌、百檔境內外基金，除了可同品牌、跨品牌自由搭配，若擔心選擇障礙，系統也有六款人氣組合供挑選，相當便利。