中國驚天奇案！大媽靠詐騙捲走千億元比特幣　12.8萬人受害盼自英國討回巨款

英國警方數年前查獲兩名中國婦女涉嫌洗錢，坐擁超過6.1萬枚比特幣，價值逾30億英鎊（約1216億元台幣）。其中涉嫌在中國詐騙12.8萬名投資人的錢姓主謀已逃亡，協助她洗錢的溫姓助理上月則在倫敦被判洗錢罪名成立。

《金融時報》報導，受害者本週向中國外交部與公安部發出陳情信，盼與英方協商，拿回嫌犯詐騙款項。據報導，目前連署的受害者近2500人。

根據英國與中國的法庭文件，主謀錢智敏（音譯，Zhimin Qian）現年45歲。她在2014年至17年間以天津藍天格瑞電子科技有限公司（Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology）的名義推銷財富管理計畫，在北京釣魚臺國賓館等高級場所召開說明會，販售理財產品。

該公司宣稱經營報酬豐厚的比特幣（Bitcoin）挖礦事業，但只是拿近乎報廢的挖礦機作幌子欺騙客戶。錢智敏還以高薪找另一名員工充當公司法定代表人，自己在背後實質運作，將投資人的錢全部換成比特幣後，於2017年3月帶著存有數萬枚比特幣錢包的筆電逃逸。

持假護照入境英國　聘助理大肆購買豪宅奢侈品

報導指，錢智敏利用假名逃過中國警方追捕，2017年9月持聖克里斯多福及尼維斯（St Kitts and Nevis）假護照入境英國，隨後在微信自稱是鑽石骨董商，招聘女子溫簡（譯音，Jian Wen）作為「管家」，由溫簡出面代她購買多棟豪宅及珠寶等奢侈品。

現年42歲的溫簡在法庭上表示，她在中國嫁了一名英國人後，於2007年赴英，之後與英國丈夫離婚，由她獨自撫養兒子。



據警方調查，溫簡2016年還只是年收入不到6000英鎊（約24.3萬元台幣）的外送員，但成為錢智敏助理後不久，她就搬進價值500萬英鎊的豪宅，還購買售價2.5萬英鎊的賓士E-Class豪華轎車，又將兒子送進每學期學費6000英鎊的貴族學校。

溫簡跟著錢智敏持假護照環遊世界，拿著用比特幣變現的巨款在歐洲、泰國、杜拜等地度假。溫簡開了多個加密幣帳戶，都記錄在後來成為證據的筆記本上，檢方指她是被錢智敏利用作為人頭戶。

溫簡以超過50萬英鎊的價格在杜拜購買了兩套公寓，還考慮在義大利托斯卡尼購入一棟價值1000萬英鎊的18世紀海景別墅。警方還發現她們在蘇黎世名店購買珠寶、名錶的收據，價值逾16萬英鎊；又在三個月內於倫敦哈洛德百貨（Harrods）買了9萬英鎊的名牌服飾、鞋子與珠寶，用的是溫簡辦的酬賓集點卡。

想當女王又想成活佛　錢智敏騙巨款後不知去向

不過到了2018年，溫簡試圖在倫敦購買數百萬英鎊的房地產引發懷疑，倫敦警方因此展開反洗錢調查，突襲搜查她與錢智敏同住的豪宅，結果查獲存有6.1萬枚比特幣電子錢包的筆電，這些比特幣目前價值約30億英鎊（約1215億元台幣）。《金融時報》指出，這是全球執法機構迄今查扣的最大筆加密幣之一。

警方還查獲錢智敏的日記，顯示她夢想成為多瑙河畔未獲承認國家「利伯蘭自由共和國」（Liberland）的女王，還想打造歐洲最大的佛寺，並成為達賴喇嘛認可的轉世活佛。

倫敦警方指，溫簡被控洗錢，涉及150枚比特幣，價值約750萬英鎊。她已於上月遭判洗錢等罪名成立，將於5月10日判刑。錢智敏則已不知去向，已遭國際刑警組織通緝。

《金融時報》指出，溫智敏在中國詐騙的金額超過50億英鎊（約2000億元台幣），遭詐騙的中國受害者團體已聯名致函，敦促中國外交部與公安部向英國司法部門交涉，並提出該團體是「這筆比特幣的合法擁有者」。

有人投資上億　受害者盼英國返還沒入款項

倫敦警方2021年7月向法院聲請擁有這6.1萬枚比特幣；英國皇家檢察署（Crown Prosecution Service）則於上月向英國高等法院聲請展開民事追償調查。若當局判定無其他人擁有這筆比特幣，依一般情況會由警方與英國內政部平分。

《金融時報》指出，中國受害者團體希望英國接受申請，依受害者向中國警方提出的證據，返還他們遭詐騙的金額。

報導指，天津當局已向藍天格瑞及該公司員工討回28億人民幣（約125億元台幣），自去年5月以來已兩度返還金額給受害者，分別返還被詐騙款項的5%及8%。協助相關程序的中國工商銀行宣稱，受害投資人共達20萬7000人。

一名受害者的女兒向《金融時報》透露，她母親接受藍天格瑞公司招待搭豪華遊輪赴日旅遊後，共投資了2500萬人民幣（約1.1億元台幣），後來領回的分紅不到投資金額的一半，去年以來拿到的返還金額也僅約160萬人民幣（約713萬元台幣）。

受害者團體在信中說，他們「受到嚴重經濟損失，導致家庭破碎、與子女分離、債務纏身、沒錢付醫藥費」。