美財政部：中國近年在美洗錢約9.5兆台幣　幫助墨西哥毒梟、詐欺犯

《華爾街日報》週四（28日）報導，美國財政部的報告表示，近年來中國洗錢集團透過美國的銀行與金融機構，進行了約3120億美元（約9.52兆台幣）的非法交易，協助墨西哥販毒集團及其他犯罪分子。

美國總統川普劍指中國的一大主要指控，就是中國的毒品原料走私與中南美的毒梟集團連結，造成美國芬太尼毒品的氾濫。

報導說，根據美國財政部報告，中國洗錢網路目前已成為非法金融服務業的主導者。像是哈里斯科新世代（Jalisco New Generation）和西納羅亞（Sinaloa）這種中南美販毒集團，利用這些中國洗錢網路，轉移毒品銷售的利潤。

除了毒販，這些中國洗錢網路也涉足「殺豬盤」詐騙、人口販運和醫療保險詐欺等犯罪活動。

這些是美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN），分析金融機構在2021至2024年間提交的13萬7153份可疑活動報告後，得到的結論。根據美國反洗錢法規，銀行和金融服務企業必須提交這類可疑交易報告。

一名金融犯罪執法局高級官員向《華爾街日報》表示，財政部希望鼓勵銀行尋找與中國洗錢集團相關的危險信號，為執法部門提供更多線索。例如，美國的銀行應仔細審查使用中國護照的客戶，如果他們的鉅額現金存款與其聲明的職業或收入不符，就應特別注意。

中國洗錢網路的蓬勃發展，起於北京政府嚴格限制中國公民將資金轉出國外的法律。美國執法官員表示，這些法規促使中國公民轉向地下美元換匯黑市。在洗錢網路蓬勃發展，需求擴大後，這些中國地下換匯經紀人，向販毒者及其他有大量現金的犯罪集團開發業務。

如果銀行在偵測和報告可疑資金流向做得不夠，可能面臨巨額罰款。去年，道明銀行（TD Bank）同意支付超過30億美元的罰款，因為美國檢察官發現該銀行曾被一個中國洗錢網路利用，在紐約和紐澤西州進行逾4.7億美元的洗錢行動。