打著「第三方支付」合法招牌　非法洗錢54億！易沛科技主謀等18人被訴

由金融、法律、檢調、政經界菁英組成專業團隊的第三方支付公司「易沛網路科技公司」，通過數位發展部能量登錄取得合法執照，竟然扛著這個招牌，以「三支(即第三方支付)接三支」方式掩飾、隱匿易沛違法幫非法博奕、地下期貨集團從事洗錢犯行，16個月為非法博奕、地下期貨集團代收款項高達54億6640萬2810元，台北地檢署調查後，認為易沛實際負責人明仁宇等18名被告及易沛等16家業者，涉犯《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法》、《刑法》聚眾賭博，違反《期貨交易法》等罪，依法提起公訴。



承辦檢察官吳怡蒨認為，易沛公司實際負責人明仁宇，對實際從事非法博弈、地下期貨集團業者身分全都推諉不知，難認態度良好，建請法院量處8年以上徒刑，明仁宇的同居女友、易沛的財務主管陳子瀅，量處7年徒刑、易沛公司特助姚喜樂，雖否認具有主觀犯意，但就客觀情形已詳實陳述，建請量處6年徒刑。檢察官同時將在押的明仁宇、陳子瀅、人頭公司負責人簡嘉宏、湯詠為、鄭凱文等5人移請法院審理。

數位發展部為落實防制洗錢及打擊資恐之管理要求，依《洗錢防制法》第六條第三項規定及其授權訂定《提供第三方支付服務之事業或人員洗錢防制及服務能量登錄辦法》，提供第三方支付服務之事業或人員，依指定程序辦理能量登錄，以持續完善我國第三方支付服務業發展環境，協助業者落實洗錢防制法遵義務。



什麼是能量登入？能量登入是政府為了促進數位服務機構的發展而制定的管理措施，旨在提升產業的整合、安全及韌性。通過能量登入後，數位服務機構可以獲得專業認證，並提升其在市場上的競爭力。申請過程，企業或機構需根據相應的指導方案提交申請，並符合相關的合格標準才能完成能量登入。

易沛公司是以第三方支付業為主要營業項目，並取得數發部數產署第三方支付服務機構能量登錄的業者，該公司致力金融產業反洗錢重點項目「KYC」（Know Your Customer，認識你的客戶），標榜在審核過程會嚴格查核，同時投身反詐騙、洗錢防制等宣導工作。



然而易沛公司實際負責人明仁宇為增加公司代收付的額度，並規避第三方支付服務業者不得接受其他第三方支付服務業者簽約成為客戶的法律規範，與鄭凱文、湯詠為、簡嘉宏等人配合，設立多家公司作為金流通道商，向茂為歐買尬數位科技股份有限公司（下稱歐買尬公司）申請虛擬帳號、繳費代碼提供予易沛公司使用。

明仁宇等人另外設立多家公司作為易沛公司的特約商店，但實際卻是經營非法博弈娛樂城及地下期貨交易平台，這些非法集團向歐買尬公司申請虛擬帳號或繳費代碼後，再提供給賭客、投資人入金，將賭客的賭資及地下期貨交易款項，偽裝為特約商店販售「iTunes Card」、「Free Fire遊戲點數」、「My cash」等商品款項。



至於出金則使用特約商店或特約商店配合的公司以銀行設定批次轉帳方式，將賭客及地下期貨交易人想要提領的款項匯至賭客、投資人指定帳戶內，部分款項則由集團成員以提領鉅額現金方式領出，而當數發部發現沛易公司有問題於去年11月29日廢止其登入資格後，沛易仍扛著合法名義做違法的勾當，總計自2023年8月至2024年12月間，為非法博弈集團洗錢47億5702萬1126元，為地下期貨業者收受入金達7億938萬1684元。

今年2月11日，台北地檢署指揮調查局台北市調查處，易沛及旗下多家公司，以及明仁宇等相關被告住居所共31處地點執行搜索，同時拘提明仁宇等20人到案，並將明仁宇及其同居女友陳子瀅、人頭公司負責人簡嘉宏、湯詠為、鄭凱文等5人收押禁見，並於今日全案偵結，合計起訴合計起訴明仁宇等18名被告及易沛等16家公司。

檢察官也就易沛公司為非法博弈集團洗錢金額達47億5702萬1126元部分，請法院依《洗錢防制法》第25條第1項規定宣告沒收。而在本案中扣得易沛公司帳戶內共4038萬2951元，屬於被告明仁宇等人參加組織所有的財產，請依《組織犯罪防制條例》第7條第1項宣告沒收。



另外，明仁宇犯罪所得為其經營易沛公司賺取手續費共4373萬1221元，及被告湯詠為等人的犯罪所得，請依《刑法》第38條之1第1項前段規定宣告沒收，如全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，請依《刑法》第38條之1第3項規定追徵其價額。