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    高雄金融專區開辦  國泰世華國壽進駐推21項目試辦、拚千名開戶規模

    2025-07-01 14:48 / 作者 陳俐妏
    國泰世華銀行人壽進駐高雄金融專區。陳俐妏攝
    金管會拍板高雄金融專區試辦,國泰世華銀行和國泰人壽同步進駐!國泰世華憑藉私人銀行在香港和新加坡市場做法,以21項目試辦全數開辦,金控旗下人壽銀行證券偕同資源運作,延攬國際人才三大亮點,打造具競爭力國際資產管理一站式服務,目標喊出接近千名客戶開戶規模(AUM)。

    國泰世華銀行高雄資產管理專區試辦業務,主攻以下3大亮點:
    一、申請21項OBU/DBU升級業務,涵蓋跨境資產配置、財務投融資工具,以及家族辦公室諮詢服務等領域,首次打造比照國際標準的制度設計,建構完整的投融資整合服務生態圈,助力高資產客戶與全球市場無縫接軌。

    二、整合跨集團資源,國泰金控攜手旗下人壽、銀行、證券,以投信等子公司,共構協同資源運作模式。本次推出的業務涵蓋「辦理外幣債券代理買賣」、「以銀行名義代客向國內證券商下單」、「以代理收付款項方式取代信託架構進行商品銷售(如私募股權基金)」、「保單及保費融資新商品」、「金融資產組合融資(Lombard Lending)」、「家族辦公室諮詢服務」,以及「跨境金融服務」等業務。

    三、積極延攬國際金融人才,打造亞洲級專業團隊。此次國泰世華銀行於高雄專區設立專責團隊,未來亦將視政策與市場回應,擴大業務規模,強化私銀服務的深度與韌性。


    金管會開辦高雄金融專區22項目,其中,「境內外匯指定銀行(DBU)」投資組合待保的授信,國泰世華並沒有申請,其他21項目均有申請開辦。銀行試辦21項目實施中,以「國際金融業務分行」(OBU)平台為主要業務,家族辦公室會稍晚進行,國泰壽險也開國際保險業務保(OIU)),多次給付健康險商品會評估。

    高雄金融專鎻定的高資產客戶是須具備不動產資產達1億元才符合資格,國泰世華銀行表示,財富管理與金融專區商品是有不同,過去財富管理商品多以高保障為主,但金融專區是可以推出沒有門檻法則的商品,理財成分更高的商品即可以問市。

    近期台幣升值,市場也關注美元保單的動能,國泰人壽說明,高資產客戶近期在增加美元部位,
    大家不解約,新產品買氣也增強,且在匯率低點買進,更有利未來資產傳承。








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