被點名成「打詐國家隊戰犯」！ 數位部、NCC再次強調會督促業者落實KYC

針對檢察官改革團體「劍青檢改」日前在研討會上對政府打詐作為提出建言，並點名數位部、NCC與金管會執行效果不彰，近日更有媒體報導，這三個部會根本是「打詐國家隊三大戰犯」，對此，NCC與數位部均於周六（6/24）提出回應，強調會督促第三方支付業者、電信業者落實KYC（確認客戶身分），積極做好打詐、阻詐應盡之義務。

數位部表示，對於第三方支付，該部基於主管機關權責，已積極做好各項管理與輔導工作，輔導第三方支付服務業落實法遵，在維護金融秩序之同時，也能確保民眾安全使用第三方支付服務。未來，也會持續與金管會合作聯防，透過銀行公會加強銀行對其第三方支付客戶宣導洗錢防制相關規定，共同打擊詐騙。

另針對第三方支付服務業使用虛擬帳號之規範，數位部已在跟金管會定期聯繫會議中，共同商議聯防加強監理。另外，也請金管會協助要求銀行應強化事前開戶審核作業與虛擬帳號申請之運用範圍，設定虛擬帳號繳費時效、匯入金額上限與不可重複繳款，以降低虛擬帳號所衍生之詐騙及洗錢風險。

數位部表示，在精進「阻詐」之面向，對於第三方支付業者建立客戶審查機制等方式，以降低詐騙受害事件。另已積極落實「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」相關規定，對於賣家以及消費金額超過5萬元或刷卡金額超過20萬元之買家，均要求須落實KYC（確認客戶身分）。

另針對疑似洗錢或資恐之交易，依第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法第12條規定之7種類型之態樣，第三方支付服務業應向法務部調查局進行疑似洗錢申報；此外，也訂定第三方支付服務業者應有審查客戶網站(URL)之義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪之工具。

NCC也發出新聞稿表示，該會已頒布「電信事業受理申辦電信服務風險管理機制指引」，強化電信業者落實KYC（Know your customer），並於今年6月14日與高檢署、警政署於「打擊詐欺策進作為研商會議」中，與相關機關建立合作聯繫平台機制，刻正運作當中，共同在「懲詐」、「堵詐」面，積極合作防制詐騙。

NCC表示，於「電信事業受理申辦電信服務風險管理機制指引」中主要有三大面向措施：
1.要求業者針對非本國籍人士及企業客戶加強KYC。
2.建立防詐聯合風險管理機制。
3.業者自行成立稽查小組進行稽查。

NCC後續將組成查察小組，持續督導業者確實落實相關機制。