輝達AI助力金融業降本提效！　半數從業員用生成式AI做投組管理

金融服務業在使用AI邁入一個重要的里程碑，輝達最新報告指出，七成業者透過AI實現5%以上營收成長，5%成本減省，繼資料分析後，半數以上受訪的從業人員正使用生成式 AI 技術。生成式 AI已經成為金融服務業裡第二大宗的 AI 工作負載，也已從提升客戶體驗到最佳化交易和投資組合管理。

輝達出具最新《金融服務業 AI 現況（State of AI in Financial Services）》年度調查報告顯示，金融機構已經整合自身在 AI 方面的各項作為，以專注在核心應用項目上，這標誌著 AI 能力與熟練程度大幅提升。

近七成的受訪者表示，AI 已經帶來 5% 或以上的營收成長，其中營收成長幅度達 10% 至 20% 的受訪者比例更是大幅增加。超過六成的受訪者表示 AI 已協助減少 5% 或以上的年度成本。近四分之一的受訪者正計劃使用 AI 創造新的商機和收入來源。

交易與投資組合最佳化是投資報酬率（ROI）最高的生成式 AI 使用案例，佔回應數量的 25%，其次是客戶體驗與參與度，佔 21%。這些數字突顯 AI在改變關鍵業務領域和推動財務收益時，所帶來可衡量的實際效益。

半數管理層的受訪者表示，已經部署了第一個生成式 AI 服務或應用，另有 28% 的受訪者計劃在未來六個月內部署。回覆缺乏 AI 預算的受訪者人數減少了五成，這顯示對於 AI 開發與資源分配的投入程度日益增加。

與早期探索 AI 相關的挑戰同樣在減少。調查顯示，回答有資料問題和隱私疑慮的公司數量減少，對於模型訓練資料不足的疑慮也降低。這些改善反映出業界的專業知識與資料管理實務正在不斷增加。

繼資料分析之後，生成式 AI已經成為金融服務業裡第二大宗的 AI 工作負載。這項技術的應用範圍已大幅擴展，從提升客戶體驗到最佳化交易和投資組合管理。

值得注意的是，生成式 AI 在客戶體驗方面的應用，特別是透過聊天機器人和虛擬助理，數量增加了一倍以上，從 25% 上升到 60%。這樣大幅成長的趨勢是基於生成式 AI 技術的可用性、成本效率和可擴展性不斷提高，能夠驅動更複雜、更精準的數位助理，從而提升客戶互動情況。

半數以上受訪的金融專業人員現正使用生成式 AI 技術，以提高處理文件和產生報告等重要工作的速度和準確性。

金融機構也準備好從代理型 AI 中受惠，代理型 AI 系統是指利用各種來源的大量資料，並使用複雜的推理流程自主解決複雜的多步驟問題。銀行和資產管理公司可以使用代理型 AI 系統來加強管理風險、自動化合規流程、最佳化投資策略，還有提供個人化的客戶服務。

在代理型AI方面，企業利用先進的基礎設施和軟體，可以簡化 AI 模型的開發和部署，並在善加發揮代理型 AI 力量方面站穩腳步。由於業界領導業者預測 AI 投資的投資報酬率至少為兩倍，因此金融機構仍有很大動力去實現其最高價值的 AI 使用案例，以推動效率和創新。