中信銀前行員挪用ATM財金清算款　金管會開罰400萬

中信銀前行員挪用ATM和財金清算款遭開罰！金管會表示，中信銀行前行員挪用ATM清算款及財金清算款達53筆、297萬元，顯示未完善建立及未確實執行內部控制制度，依銀行法核處400萬元罰鍰。

金管會表示，中信銀個金集中作業部前行員廖員，自2024年11月至2025年8月間挪用該行，掛帳時間2年以上之「查無異常也無客訴」ATM和財金清算款，所涉金額約297萬元，違規行為時間約10個月，案關缺失顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。

廖員連續10個月挪用之清算款，最終均轉入廖員於該行同一存款帳戶，清算款於該期間內返還集中度顯有異常，惟該行未完善建立相關控管機制，以利發現本案返還清算款有異常集中廖員存款帳戶之情事。

金管會表示，本案係行員利用職務之便挪用銀行掛帳時間較久且未有客戶反映之款項，金融機構應持續檢視各項作業所定相關作業控管機制之妥適性及有效性，並精進控管機制及強化內部法令遵循之宣導，以杜絕此類情形發生。