央行曝專案金檢結果！揭露個人、企業炒匯呈現「這樣態」

新台幣近期暴衝升值，疑似有禿鷹炒匯的跡象，中央銀行總裁楊金龍昨日證實，連續兩日啟動專案金檢，範圍包括外資保管行、國內行庫及出口廠商等。央行今（5/9）日表示，前往銀行實地查核發現，有企業或個人以國外借款名義匯入資金結售為新台幣，經查並無實際新台幣的資金用途。

央行官員透露，本次金檢發現疑似炒匯態樣後，會提醒銀行檢視客戶投資風險屬性（KYC, Know Your Customer），發現缺失後，金檢處除了勸導之外，也會認定是否需要裁罰，而外匯局則是先揭露情況，並提醒銀行多加注意。

央行聲明提到，近日進行場外監理，發現部分外資匯入資金未即時運用於投資國內證券，而停泊於新台幣活期存款帳戶，因此，為了維護外匯市場秩序，籲請銀行受理客戶結匯應善盡輔導的責任，確切落實央行結匯規定。

央行表示，有三大要點注意，首先，外資匯入資金應依所申報的匯款性質，運用於投資國內證券，不宜於買進證券前預先匯入資金，並長期停泊於新台幣活期存款帳戶。

其次，銀行辦理新台幣遠期外匯交易，於客戶訂約、展期及交割時，均應查核交易文件與金流之合理性、關聯性及實需性， 以落實遠匯實需原則之審查。最後，銀行受理客戶大額新台幣結匯交易，應確認相關證明文件與申報性質相符。

央行重申，銀行受理客戶以國外借款性質辦理結匯，應確實瞭解客戶交易需求，輔導客戶據實申報，落實查核相關交易佐證文件，不宜僅做形式上審查；外幣借款應以外幣保留使用為原則，若有新台幣需求，宜有實際新台幣用途再進行結匯。